新闻资讯
当前位置 当前位置:首页 > 新闻资讯 > 时事聚焦

基金投顾试点一周年 年轻化等特点突出

所属分类:时事聚焦    发布时间: 2020-11-18    作者:兰州舌尖尖牛肉面
  分享到:   
二维码分享
自2019年10月首批4家基金投资顾问业务试点机构获批,各家机构的投顾业务也逐步展开。如今,一年过去,试点机构增至18家,投顾试点机构的范围也由.初的基金公司、子公司,拓展至独立基金销售机构、银行、券商等。试点落地一年有余,部分已经开展业务的机构运作情况如何?11月17日,中欧财富发布业内首份投顾调查报告,就其中数据而言,“年轻化”“持有体验较佳”等成为基金投顾业务的突出标签。在业内人士看来,投顾服务推出首年取得的成果令人欣喜,但难点和问题仍存,业务发展未来依旧任重道远。
兰州牛肉面加盟
11月17日,作为首批试点机构之一的中欧财富发布业内首份试点调研报告——《试点1周年:公募基金投顾白皮书》(以下简称《白皮书》)。从《白皮书》内容来看,集中探讨了基金投顾客户的用户画像、产品偏好、投资行为、持有体验等进行相应数据内容的披露和分析。
根据中欧财富统计超4000份有效问卷后分析,得出了“‘90后’用户占比.高,授权管理形式对理财新手更友好”“专人理财形式受投资者信赖,投研实力和历史业绩是核心竞争力”“基金投顾能有效引导用户长期投资,半数受访者反馈盈利体验较好”等结论。
具体而言,从统计在内的投顾客户来看,“80后”“90后”是基金投顾的主力军,占全部投顾客户的63.4%。其中,“90后”以31.98%的占比居首,略胜于“80后”的31.42%。与此同时,“00后”投资者占比也达到15.91%,甚至超过了“70后”的15.26%。由此可见,“年轻化”已成为当前国内投顾业务的一大标签。
对于上述数据反映出来的现象,部分业内人士也有类似感受。沪上某大型公募策略分析师指出,除部分试点的基金公司及子公司外,目前包括蚂蚁基金、腾安基金和盈米基金在内的互联网基金销售平台,都已大力推出各自旗下的投顾服务。总体来看,目前基金投顾业务以面向长尾客户的“智能投顾”服务为主,与美国市场大部分基金投顾是服务于高净值客户的情况有所差别,总体用户偏年轻化。
除“年轻化”外,《白皮书》还提及,基金投顾旨在通过定期的业绩报告、市场解读和投资者教育等持续顾问服务,从潜移默化中改变基金投资者过去短频交易的投资习惯,改善投资者盈利体验。
本文转自人民网,如有侵权请告知本站删除。兰州牛肉面加盟